キャピタル・アセット・プランニングは、金融テクノロジーと情報技術の統合を通じて、個人資産の最適なアセットアロケーションを目指しています。同社は、金融リテールビジネスの業務プロセスを最適化するシステムを開発・提供し、金融機関とその顧客に有用な情報を提供しています。

同社の主な事業は、金融機関向けのフロントエンドシステムの開発・提供です。これには、保険設計書や申込書発行システム、顧客管理システム、ライフプランニングシステムなどが含まれます。また、バックオフィスシステムのクラウド化や生成AIを活用したアプリケーションの開発も行っています。

キャピタル・アセット・プランニングは、システム・インテグレーション業務を通じて、生命保険会社や銀行、証券会社に対し、オープンシステムを前提としたアプリケーションシステムを提供しています。これにより、金融機関はパーソナライズされた金融商品を提案することが可能です。

同社は、統合資産管理システム「Wealth Management Workstation（WMW）」を提供し、資産家や企業経営者の全資産を時価評価するサービスを展開しています。また、金融商品仲介業者向けのゴールベースプランニングシステム「Design Your Goal」も提供しています。

キャピタル・アセット・プランニングは、金融商品仲介業者や生保代理店、会計事務所とのネットワークを活用し、システムやサービスの利用拡大を図っています。これにより、新たな販売チャネルの開拓やマーケティング活動を強化しています。

同社の収益モデルは、システム開発の受託や使用許諾、保守運用収入を中心に構成されています。また、計算ライブラリをAPIで提供し、使用料課金を得ることで、受託開発収入や使用許諾収入を獲得しています。

キャピタル・アセット・プランニングは、金融テクノロジーと情報技術の統合を通じて、個人資産の最適なアセットアロケーションを目指しています。同社は、金融リテールビジネスの業務プロセスを最適化するシステムを開発・提供し、金融機関とその顧客に有用な情報を提供しています。

同社の中期経営計画では、デジタルトランスフォーメーションを推進し、金融サービスとアセットマネジメントのイノベーターを目指すビジョンを掲げています。これにより、持続的な企業価値の向上を図ることを目指しています。

成長戦略として、キャピタル・アセット・プランニングは顧客基盤の強化、事業ポートフォリオの改革、ファミリーオフィスビジネスへの参入、ストックビジネスの拡大、海外市場の開拓を推進しています。これにより、収益性と市場競争力を高めることを目指しています。

特に、生成AIやクラウドテクノロジーの活用を通じて、業務プロセスの自動化やパーソナライズされたサービスの提供を強化しています。これにより、顧客の多様なニーズに応えることが可能となります。

また、キャピタル・アセット・プランニングは、東南アジア市場への進出を計画しており、現地の生命保険市場でのシステム開発受託を通じて市場参入を図ります。これにより、海外での成長機会を捉え、グローバルな展開を進めています。

同社は、優秀な人材の確保と育成にも注力しており、最新の技術や金融知識を持つ人材を育成するための社内教育体系を整備しています。これにより、持続的な成長を支える基盤を強化しています。